Explicação do processo

Ao identificar um ativo qualificado, existem fatores importantes que devem ser justificados.

Avaliação CIS do cliente

Cada subscritor deve preencher um pacote completo de CIS/KYC quer se candidate como indivíduo ou como empresa. Esta informação inclui endereço físico, informação bancária, incluindo informação de contacto bancário, cópias de passaporte de alta resolução, faturas de serviços públicos e itens tais como resoluções empresariais. A documentação adicional necessária é prova de fundos (POF) e capacidade de execução, Declarações de Pronto Pagamento e Apto (RWA) e Autorização de Verificação (ATV).

Comprovação da titularidade

Cada subscritor deve também provar que é proprietário do ativo envolvido. Os requisitos podem incluir Recibos de Conservação Segura (SKR) e subsequente comprovação da titularidade do ativo. Poderá ser necessária outra documentação de apoio, conforme solicitado.

Comprovação da proveniência da propriedade e genealogia ao longo do tempo:

Para cumprir as leis de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML), os subscritores podem ter de fornecer informações que provem que o ativo foi pago ou como foi obtido, incluindo informações prévias do proprietário. Poderão ser necessárias informações adicionais, caso a caso.

Depois de justificado, pode ser oferecido um loan to value (LTV - relação entre o valor do empréstimo e o valor do ativo).

Após a conclusão bem sucedida da conformidade interna para a primeira Devida Diligência sobre o indivíduo ou empresa e o ativo, apresentaremos o roteiro para a conclusão do processo para desbloquear o potencial do ativo.

Embora este processo possa parecer árduo, este proporciona uma segurança adequada e um funcionamento eficaz para todas as partes envolvidas. Trabalharemos consigo de forma eficiente para tornar o processo tão simples quanto possível. Será necessária a participação do cliente e a sua total transparência.

Aguardamos com expectativa a nossa primeira consulta onde identificamos o tipo de ativo, assim como quais podem ser as circunstâncias atuais.